ESTADOS UNIDOS
Alerta para quienes retiran dinero en EE. UU.: desde ya deben reportar estas transacciones en efectivo
Algunas regiones de la frontera estadounidense deben reportar las transacciones por un bajo monto de dinero, con el fin de reducir los casos de lavado de activos.
Una reciente medida en Estados Unidos establece que todas las personas que retiren 200 dólares, o más, deben reportar la transacción en efectivo. Esta iniciativa afecta a los ciudadanos de ciertas regiones del país, específicamente a aquellos que usan servicios como giros, cheques de viajero o casas de cambio en ciertas ciudades.
Así las cosas, la ley es aplicada para todos los residentes de las ciudades de California y Texas. Para ese tipo de transacciones, las personas y los comerciantes deben reportar la operación, mientras que en el resto del país norteamericano el umbral para declarar ante las autoridades se sigue manteniendo el 10.000 dólares.
Esta reciente medida ha sido implementada mediante una Orden de Focalización Geográfica (GTO), y tiene la finalidad de fortalecer los controles en las zonas fronterizas, con énfasis en las regiones que son consideradas en riesgo alto de actividades ilícitas. La medida ya está en vigencia, y afecta a millones de personas que retiran dinero en efectivo a diario, de acuerdo con las estimaciones oficiales.
En ese sentido, las empresas que está registradas como money services businesses, es decir, las casas de cambio y las emisoras de cheques o giros, deben reportar datos de los clientes que superan el monto mínimo de las transacciones en efectivo. Estos incluyen el nombre, la dirección, el número fiscal, el tipo de operación y la fecha.
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Al mismo tiempo, las autoridades notificaron que los condados Imperial y San Diego, en el estado de California, y Cameron, El Paso, Hidalgo, Maverick y Webb, en Texas, cuentan con una vigilancia intensificada.
El objetivo principal de la ley es evitar el lavado de dinero en estas regiones, principalmente por parte de carteles de drogas ilegales o de redes criminales que se han infiltrado en el país estadounidense y que cuentan con sede de operaciones en la frontera sur del país.
Las autoridades consideran que reportar las transacciones por un monto de dinero bajo les permite rastrear los flujos financieros ilegales, los cuales antes no contaban con ningún tipo de control.
El límite de 200 dólares marca una importante diferencia con el resto del país, donde únicamente se debe reportar la transacción si esta supera los 10.000 dólares, una medida establecida en 1972 y que nunca ha sido modificada desde entonces, a pesar de la inflación y el cambio de la moneda.
Incluso, la Oficina de Rendición de Cuentas del Gobierno (GAO), ha analizado que si el monto se actualiza a día de hoy, el monto mínimo sería de 80.000 dólares, lo que reduciría de manera considerable los reportes de las operaciones.
