Estadas Unidos
¿Tiene dinero en Estados Unidos? Esta agencia podría congelar sus cuentas sin previo aviso
Una poderosa oficina del Tesoro de Estados Unidos puede congelar cuentas y bloquear activos de extranjeros.
Estados Unidos es un destino soñado por millones de extranjeros que anhelan una vida con mejores ingresos y mayores oportunidades.
Sin embargo, lo que muchos desconocen es que existe una entidad del Gobierno estadounidense que puede bloquear cuentas, cancelar tarjetas de crédito o congelar activos sin previo aviso.
Según El Cronista, se trata de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), una división del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
Su función principal es administrar y hacer cumplir sanciones económicas y comerciales, en coherencia con la política exterior y los objetivos de seguridad nacional del país.
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La OFAC se encarga de sancionar a individuos, entidades, organizaciones e incluso países completos que, según sus investigaciones, representan amenazas como terrorismo, narcotráfico, proliferación de armas de destrucción masiva o actividades ilícitas similares.
A través de sanciones selectivas, como el bloqueo de activos y restricciones financieras, esta oficina puede impedir el acceso a cuentas bancarias, tarjetas de crédito o cualquier tipo de transacción económica en territorio estadounidense.
Estas sanciones no solo afectan a los extranjeros que viven o tienen cuentas en EE. UU., sino también a ciudadanos estadounidenses que estén relacionados con personas o entidades incluidas en las listas oficiales de la OFAC.
Una de las herramientas más conocidas que emplea esta entidad es la “Lista de Nacionales Especialmente Designados” (SDN, por sus siglas en inglés).
Esta lista identifica a individuos y entidades específicas sujetas a sanciones que implican la congelación de bienes y la prohibición de hacer negocios con cualquier ciudadano o empresa estadounidense.
Junto a esta, existe la “Lista Consolidada No SDN”, que incluye personas y organizaciones con ciertas restricciones, aunque no necesariamente con bloqueo total de activos.
Cuando la OFAC publica estas listas, las entidades financieras están obligadas a revisarlas y tomar acciones inmediatas, como la suspensión de cuentas o servicios bancarios.
Este proceso busca evitar que fondos o recursos caigan en manos de personas que, según el Gobierno estadounidense, representan una amenaza.
Las principales tareas que desarrolla la OFAC son:
- Imponer sanciones económicas a quienes realicen transacciones financieras o comerciales con entidades o países prohibidos.
- Bloquear los activos en EE. UU. de individuos u organizaciones multadas.
- Imponer a los bancos y entidades financieras a monitorear constantemente a sus clientes y cerrar cuentas vinculadas a personas en las listas.
- Difundir y renovar periódicamente sus listas oficiales, para que bancos, empresas y ciudadanos puedan consultar y evitar violaciones legales.
Cualquier persona puede consultar las listas directamente en el sitio web oficial de la OFAC.
Están disponibles tanto para grandes instituciones como para ciudadanos comunes que deseen saber si están involucrados directa o indirectamente en alguna situación de riesgo.
